套路贷新套路:挑有房者下手 有人900万房产险被套_海内新闻_消息

2018-05-14 07:54

2016年11月至2017年7月间,欧某伙同江某、宋某等人,通过与郑先生签订“阴阳合同”“空白合同”“制造虚高银行流水”的作案方法,向郑先生放贷7次。

去年9月,龙某、伍某报案称,其被民间小额贷款公司诈骗,却被该小额贷款公司提起诉讼。经初查,民警断定龙某、伍某所报案件为“套路贷”诈骗案件。2017年12月6日,专案组抓获犯罪嫌疑人6名。

2016年年底,郑先生急于用钱,但本身因有过不良征信记载,无奈通过正规银行渠道贷款,于是找到从事小额借贷的欧某。得悉郑先生名下有一套价值900万元的房产后,欧某许可借贷。

作案人反而控制“证据链”

今年4月12日清晨,深圳罗湖警方对一“套路贷”犯罪团伙发展同一收网举动,将11名目的嫌疑人全体抓获,挽回郑先生价值900万元的房产。

警方介绍,该团伙以“民间借贷”为幌子,专挑在深圳有房产的对象下手。放贷犯罪团伙与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”“保证金”等名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“房产典质合同”等显著不利于被害人的合同。同时带借款人去公证处,将屋宇的出租、管理及查档权受权给贷款方,以便为今后和借款人打官司提供正当根据。

“低级套路”以制作银行流水痕迹、虚增债务为主要犯罪手段。

“高等套路”也称“连环套路”,以虚增债权、利滚利、屡次“转单平账”为重要犯法手腕。

>>返回湘潭在线首页

罗湖警方表现,“套路贷”本质是披着民间借贷外衣行欺骗之实的圈套,作案伎俩隐藏,轻易与印子钱或者一般民间借贷混杂,且波及的相干法律实用问题较多,侦察取证、定罪定性难度高。

贷款到期后,当郑先生苦于无能力还款时,欧某等人称要辅助他“平账”,实质为借旧还新。办案民警介绍,贷款方通过“转单”每次又发生新的利息、新的违约保证金,将上一笔借贷的利息和违约保证金予以“平账”,从而一直垒高虚假的借款本金。经由11手的“转单平账”套路后,被害人债务本金从5万元累计到340余万元,而实际到手只有36万余元。随后,贷款方通过向法院提起虚假诉讼的方式,打算非法据有郑先生房产。

郑先生第一笔款只借了5万元,实际到手两万多元。“每次放款后都会即时被以支付利息、保证金、利益费等名目扣除局部借款,我实际拿到手的借款金额远远达不到合同约定的金额,却被要求依照合同商定的借款金额支付本金跟本钱。”郑先生先容。

警方表示,&ldquo,两侧乳房错误称 当癌块体积增大或与胸壁粘;套路贷”被害人群体多为资金需要强烈、法律上自我维护意识不强的群体。而犯罪团伙则组织性显明,人员分工精细,配合度高。在主犯的兼顾支使下,团伙中有负责拉业务的人员;有负责“空放”贷款、收取现金的职员;有与借款人商谈、签订合同的人员;有治理账目和借贷合同的人员;有应用暴力或“软暴力”讨债的人员;有提起、加入虚伪诉讼的人员。作案人个别不将合同、借条、收条等给借款人,导致借款人不掌握任何书证。而作案人把握的虚高借款合同、制造的银行流水、收条等书证人证能彼此印证,构成一套完全的借贷证据链,最终反而使得借款人在民事诉讼中无法举证。

警方总结了3种典范“套路贷”犯罪手段:

深圳警方近日打掉多个“套路贷”犯罪团伙,有受害人借5万元险被套900万元房产

办案民警说明说:“举个例子,借款人用意贷款25万元,贷款方会千方百计劝借款人贷50万元,而后以过流水的名义收回30万元,再以保障金、中介费、服务费等名义请求借款人付现19万余元,也就是说借款人终极只到手数千元。&rdquo,手机看最快开奖;办案民警称,等到还款日,贷款方以违约名义,向借款人索要50万元借款,假如借款人不还便向法院申请查封借款人房产。而受害人往往是在贷款方连哄带骗的情形下签订的合同,许多人无法供给任何证据,甚至良多人签署的是空缺合同,这就使得受害人无法提供有力证据。

借贷50万元,得手数千元

记者懂得到,近期,深圳罗湖公循分局破获两起“套路贷”犯罪案件,涉案金额共计700多万元。罗湖公安分局近日宣布相似典型案件,并分析其作案手法。警方介绍,“套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局,不法分子假借民间借贷之名,非法占领别人财产。这类犯罪案件属新型案件,作案手段隐蔽,侦查取证、定罪定性难度高。

(本报记者 刘友婷 本报实习生 林轻柔)

借钱是假,“套房”是真

“贷款方逼得太厉害,还要挟要起诉我并查封房产。我当时压力很大,甚至一度有了轻生的主意。”回忆起数月前遭受“套路贷”的情景,深圳的邓先生仍心惊肉跳,荡涤乳房时最爱犯5个错误_39健康网_女性

中级套路指借钱给无经济才能的被害人做购房首付款,再诱使被害人多方借款“平账”。

“套路贷”新套路:专挑有房者下手